金融投资怎样认识市场
 

1、资本市场的范畴：
外汇，证券，期货，所有资本运营都属于资本市场范畴）

 

2、什么是股市

● 是国民经济的晴雨表，与国民生产总值GDP值对应；

● 是国家的经济命脉，是国家和企业向社会融资的场所；

● 是各个利益团体为了各自的利益（利润）搏杀的场所。

利益团体包括：

A． 国家财政（最大的庄家）

B． 各大机构：券商和基金，是庄家，是经营股票的商人（受国家保护）

C． 职业机构：外资；私募基金、游资、民间资金（不受国家保护，虽手法不一，但也都是来抢钱的，私募基金是要有国家批准的，否则是违法的，只能与庄家合作）

D． 咨询机构：股评和媒体（不做庄，是为B服务的，和B是合伙销售的关系）

E． 中小散户：是最庞大和最弱势的群体（是股市的消费者）

A． B是受国家保护者，如商场老板需要保护商场中的经营户，而不是顾客的道理一样很简单。如2001年6月国有股减持，由于庄家手中一时拿不出更多的资金来接国有股减持的盘，迫使沪股从2200点跌到1500点，结果全国29家机构券商在福州召开联合会议，抵制政府行为，于是2002年6月份国务院不得不宣布国有股减持暂缓实施，使国家妥协。

 

3、股市的组成

主板市场（国有股市场，如美国的道琼斯）、二板市场（高科技企业中小股票，如美国的纳斯达克，目前我国还没有开放）、三板市场（退市股票的交易市场，实施周五才交易制，如海南航空、苏三山等曾经被PT过的股票，PT一段时间后可回到主二板市场）。目前我国主板市场和二板市场合一，还没有分开。

4、操盘手是能够操纵股价的机构操盘成员。成为一个合格的操盘手，必须具备以下5点

ⅰ、严守机密（包括亲朋好友），因手中把握大量的资金，涉及资金的安全问题

ⅱ、纪律性特别强（不能违反国家与企业规定）

ⅲ、只能考虑国家和机构的利益，需要牺牲个人的利益

ⅳ、要有相当强的心理承受能力（如同坐牢，而且时间长，做一支股票一般需要3—4年，且一辈子只能做一支股票）

ⅴ、手法越凶悍越好，越隐蔽越好（让散户越害怕越好，操盘手年薪60-300万元，培训费达26万元）

4、股市中流派

A、纯技术派：天天研究K线图，追涨刹跌；

B、基本面派：天天打听消息，在机构进行筹码派发时，出利好消息时买，永远买在山上，卖在山底。

C、机构操盘手派：领会机构意图，与散户为敌，与庄共舞。

 

5、市场结构组织图：

综合性券商：要有5—10亿资金，可发行股票、证券承销、理财、咨询、自营（做庄），真正能赚到大钱的也是券商，因为各类机构需要与券商合作才能做庄；

基金：成本最低，散户的钱不需付利息，一般操作做大盘股，因此基金所炒的股票不可能涨得很高，最多翻一、二倍；

职业机构和国外QFII：由于资金来源（银行贷款或高利贷）、且需要与券商合作而产生各类费用，所以成本很高，炒作股票的股价也肯定很高，利润空间很大，如新疆德隆所炒的湘火炬。
 

6、什么是股票

是商品，是有价证券，是股市经营的商品，包函了企业所有的资产（房产、地皮、产品、品牌等有形和无形资产），所以股票不可能变成废纸，且与所在上市公司的业绩无关。如600859，当年庄家在吸筹时，说业绩如何不好，但在北京的朋友都知道，作为国内的商业龙头企业，当时业绩非常不错，现在要炒作的时候业绩就好了，可从K线图上看出当时庄家在做什么。
 

7、证券法

第三十七条、第六十五条、第七十一条、第一0三条、条一一七条、第一二一条、第一三四条（是指证券业为垄断行业，因此机构不可能亏损）分别对证券行业的特点进行了解释和定义。

第三十七条　证券交易

当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，不得买卖（说明证券买卖必须依法进行）。

第六十五条　上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起二个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载以下内容的中期报告，并予公告： 

（一）公司财务会计报告和经营情况； 

（二）涉及公司的重大诉讼事项； 

（三）已发行的股票、公司债券变动情况； 

（四）提交股东大会审议的重要事项； 

（五）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

（对上市公司的约束） 

第七十一条 国务院证券监督管理机构对上市公司年度报告、中期报告、临时报告以及公告的情况进行监督，对上市公司分派或者配售新股的情况进行监督，对上市公司控股股东及其他信息披露义务人的行为进行监督。 

证券监督管理机构、证券交易所、保荐人、承销的证券公司及有关人员，对公司依照法律、行政法规规定必须作出的公告，在公告前不得泄露其内容。（说明证券从业人员不得自己炒股票是有纪律要求的）

第一百零三条 设立证券交易所必须制定章程。 

证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准（说明机构是国家金融部门，必须由国务院批准，而不是其它工商等部门审批）。

第一百一十七条 证券交易所应当将收存的风险基金存入开户银行专门账户，不得擅自使用（说明对资金有要求）。

第一百二十一条 在证券交易所内从事证券交易的人员，违反证券交易所有关交易规则的，由证券交易所给予纪律处分；对情节严重的，撤销其资格，禁止其入场进行证券交易（说明证券从业人员需从业许可）。

第一百三十四条 国家设立证券投资者保护基金。证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成，其筹集、管理和使用的具体办法由国务院规定（说明证券公司受国家保护，是垄断行业，永不会亏损，一旦发生亏损，由国家承担）。